ارتفعت استثمارات العملات المشفرة في عامي 2020 و2021، وبلغت العديد من العملات المشفرة الرائدة أعلى مستوياتها على الإطلاق. ارتفعت عملة البيتكوين (BTC) من حوالي 7000 دولار في يناير 2020 إلى أكثر من 68000 دولار في نوفمبر 2021. لكن عام 2022 كان قصة فريدة من نوعها. بدأت الأسعار في الانخفاض بعد أن أضاف بنك الاحتياطي الفيدرالي تدابير تشديد نقدي وابتعد المستثمرون عن الأصول الأكثر خطورة. ثم عانى السوق من سلسلة من الصدمات، وانخفضت الأسعار بشكل مماثل بعد كل صدمة.
كان أحد الأمثلة الرائعة هو انهيار شبكة Terra (LUNA)، والتي أرسلت موجات عبر السوق لعدة أشهر قادمة. مع اقترابنا من عام جديد، يأمل بعض المتداولين أن يكون الأسوأ قد انتهى ويتساءلون عما إذا كان عام 2023 هو الوقت المناسب لشراء العملات المشفرة. إليك بعض الأسئلة التي يمكنك طرحها على نفسك قبل أن تفعل ذلك.
1. هل لديك صندوق طوارئ؟
سواء كنت تشتري العملات المشفرة أو تستثمر في الأسهم، تأكد من أن لديك صندوق طوارئ ممتلئ بالكامل قبل أن تخوض في ذلك. إذا كنت قد ادخرت ما يعادل 3 إلى 6 أشهر من تكاليف السكن في حساب توفير مالي، فسيكون ذلك بمثابة وسادة تحميك أمام الأزمات المفاجئة، بما في ذلك فقدان الوظيفة أو مشكلة علمية. انخفضت أسعار العملات المشفرة بشكل كبير في عام 2022. يرغب كثير من المستثمرين أن تتحسن هذه التكاليف في النهاية. لكن إذا كنت مضطرًا للترويج/البيع لأصل عندما تكون قيمته أقل بنسبة 80% مما دفعته مقابله، فلن تتمكن من تحقيق مكاسب من أي استرداد. من خلال بناء صندوق طوارئ، تكون الفكرة أنك ستستطيع سحب أموالك من هذا الصندوق بدلًا من اللجوء إلى بيع استثماراتك أو تحمل الديون.
2. هل أنت مستعد للاستثمار على المدى الطويل؟
لا توجد أي ضمانات بشأن القيام بالاستثمار، خاصةً مع العملات المشفرة. ومع ذلك، إذا كنت تستثمر ضمن نافذة مدتها 10 إلى 20 إلى 12 شهرًا، فستتمكن من انتظار تجاوز حتى الهبوطات الحادة قصيرة المدى، بما في ذلك الانخفاضات التي نراها فقط خلال هذه الـ12 شهرًا. لكي تفعل ذلك، تحتاج إلى قبول الإمكانات طويلة المدى لعصر البلوك تشين والمشروعات الفردية التي تشتريها. الاستثمار بالطريقة التي تعني المضي طويلًا يتطلب الكثير من البحث وتحديد المشروعات التي يُحتمل أن تكون الأكثر نجاحًا. قد تقرر مثلًا أن تلتزم بالبيتكوين والإيثيريوم (ETH)، وهما أكبر عملتين مشفرتين من حيث القيمة السوقية. إذا أصبحت أكثر خبرة، فقد تتفرع إلى مشاريع تعتقد أنها لديها برمجيات/تطبيقات وفرصة جيدة لأن تكون ناجحة ضمن السنوات القادمة الكثيرة.
3. هل ستكون عملتك/عملتك المشفرة جزءًا من محفظة مختلفة؟
أنا من المعجبين الكبار بالعملات المشفرة وأتمنى أن تعيد الحقبة تشكيل الطريقة التي نستخدم بها المال وندير هوياتنا عبر الإنترنت. لكن في الوقت الحالي، إنها صناعة غير مستقرة نسبيًا وغير منظمة إلى حد كبير، ولديها بعض العقبات الأهم التي يجب التغلب عليها. قد لا تتمكن من تحقيق ذلك، وإذا لم يحدث ذلك، فقد يخسر المتداولون كل شيء. لا تضع كل أموالك في العملات المشفرة. ينصح العديد من الخبراء بأن تمثل العملات المشفرة ما لا يزيد عن 5% من استثماراتك؛ وهذا مكان عملي للبدء. بهذه الطريقة، قد تتمكن من تحقيق دخل إذا نجحت الصناعة. لكن في الوقت نفسه، إذا تحركت الأمور نحو الأسوأ، فلن يؤدي ذلك إلى تدمير ميزانيتك/مدخراتك.
4. ما خطتك؟
كن صادقًا مع نفسك بشأن لماذا تشتري العملات المشفرة وماذا تريد أن تحقق. كثير من المتداولين في مجال العملات المشفرة الذين عرضوا/تحدثوا خلال فوضى العملات المشفرة في 2021 فعلوا ذلك لأنهم كانوا خائفين من تفويت الفرصة، أو لأنهم أرادوا تحقيق دخل قصير المدى. للأسف، أدى ذلك إلى أن البشر اشتروا قرب القمم دون فهم كامل لما كانوا يشترونه. يجب أن تتضمن خطتك مقدار المال الذي تكون مستعدًا للاستثمار به، وأنواع العملات المشفرة التي تقترح شراءها، والمدة التي تنوي الاحتفاظ بها. ومن المهم أيضًا أن تعرف لماذا تقوم بالاستثمار—ما الذي يجعلك تقتنع بأن عصر البلوك تشين يمكن أن يسود؟ ما الذي قد يدفعك إلى تبديل/تغيير رأيك وتداول توقعاتك؟ إن هذه المعرفة يمكن أن تساعدك في مقاومة كل من الترويج الناتج عن الذعر والشراء الناتج عن الذعر، لأنها تمنحك أساسًا ثابتًا لاتخاذ القرارات.
5. هل تعرف المخاطر؟
الاستثمار في العملات المشفرة شديد التقلب. تشمل هذه المخاطر إمكانية تحقيق عوائد أعلى، لكنك تريد أن تفهم ما الذي تدخل فيه. إذا كنت من الأشخاص الذين قد يظلون بلا نوم بسبب انخفاض 20% في فترة بعد الظهر، فإن الاستثمار في العملات المشفرة ليس مناسبًا لك. إليك بعض الحقائق غير المريحة حول الاستثمار في العملات المشفرة:
أسعار العملات المشفرة شديدة التقلب. ينبغي أن تنخفض التكاليف بشكل كبير على مدى تذكر/فترة من أسابيع، وقد لا تعود إلى قممها السابقة. ينبغي أن تفشل عملات رقمية/عملات مشفرة كثيرة.
إذا انهارت عملة مشفرة تملكها أو بدا أنها عملية احتيال، فقد تخسر كل شيء. يمكن أن تفشل بورصات العملات المشفرة والهياكل/المنصات.
إذا ادعى تداول/المنصة المشفرة التي تستخدمها أنها ستؤدي إلى الخراب المالي، فلن تتمكن من استعادة أموالك إلى الخلف، لأن هناك عددًا قليلًا من إجراءات حماية المشتري المتاحة في مكانها.
هناك طرق لتخفيف المخاطر، بما في ذلك استخدام محفظة عملات مشفرة بدلًا من ترك أصولك داخل بورصة للعملات المشفرة. ومع ذلك، تحتاج إلى أن تكون مستعدًا لتخصيص الوقت لاكتساب المعرفة حول كيفية عمل المحافظ، والتعرّف على طريقة للحفاظ على أصولك براحة، وهو ما لن يحتاجه كل مستثمر للقيام به.
لا نعرف ما ستكون عليه حالة أسعار العملات المشفرة في 2023. تُظهر حالة البرودة/العطالة الحالية في سوق العملات المشفرة أي إشارة إلى التحسن، وقد تظل الأسعار منخفضة لفترة من الوقت قبل أن تعود. إذا كنت تفكر في اتخاذ قرار للاستثمار، فلا تفعل ذلك لأنك تأمل في تحقيق أفضل استفادة من تجمع/اندفاع مماثل لما رأيناه فقط في عام 2021. افعل ذلك لأنك تفهم البلوك تشين وما الذي يمكنه فعله في المستقبل. وحتى بعد ذلك، اتبع القاعدة الذهبية للاستثمار في العملات المشفرة واستثمر المال بأفضل قدر يمكن أن تتحمله دون أن تخاطر بخسارته.