النقاط الرئيسية
يمكن للمحتالين إنشاء مواقع ويب أو ملفات تعريف على وسائل التواصل الاجتماعي تحاكي تبادلات العملات الرقمية الشرعية، أو المحافظ، أو منصات الاستثمار، وتقديم منتجات وخدمات غير موجودة أو احتيالية لخداع المستخدمين.
قنوات دعم العملاء الوهمية حيث يتظاهر المحتالون بأنهم ممثلون لشركات شرعية يمكن أن تخدع المستخدمين لدفع أموال لحل مشاكل غير موجودة. بشكل عام، تقع هذه المخططات المتنوعة تحت فئة الاحتيالات بخدمات وهمية.
نظرًا لأن خسائر الأصول الرقمية عادة ما تكون غير قابلة للاسترداد، تشجع Binance المستخدمين على البقاء على اطلاع ويقظة لحماية أنفسهم.
المحتالون في مجال العملات الرقمية دائمًا ما يبحثون عن استغلال نقص الوعي واليقظة لدى بعض المستخدمين. الطبيعة غير القابلة للاسترداد للمعاملات على البلوك تشين تجعل الوقوع ضحية لهذه الاحتيالات أمرًا مؤلمًا بشكل خاص، مما يجعل التعليم المستمر حول التهديدات المتطورة ضرورة لكل مستخدم عملات رقمية.
يمكن أن تأتي الاحتيالات بخدمات وهمية التي تركز عليها مدونة اليوم في أشكال متنوعة، بدءًا من الأجهزة والبرمجيات المزيفة إلى خدمات احتيالية مثل الشحن، واسترداد الأموال، ودعم العملاء (مثل ترقية حساب تبادل العملات الرقمية إلى مستوى VIP)، أو الوعد بحل مشكلات غير موجودة في الحسابات. جميع هذه الأساليب تهدف إلى تسهيل سرقة الأموال من الضحايا غير المشبوهين. إليك ما يجب أن تعرفه لتحديد وتجنب الاحتيالات بخدمات وهمية بنجاح.
آليات الاحتيالات بخدمات وهمية
في جوهر كل احتيال بخدمات وهمية يوجد منتج مزيف أو خدمة احتيالية مصممة لجذب الضحايا المحتملين بوعد بتقديم قيمة لهم، مما يجعل المستخدمين يرغبون في التفاعل مع المحتال. قد يتراوح هذا من تقديم التحقق من الحسابات على المنصات الاجتماعية أو الألعاب إلى التظاهر بأنهم وكلاء دعم العملاء لجذب المستخدمين للدفع لحل مشكلات غير موجودة.
بناء المصداقية
يمكن أن يصمم المحتالون مواقع ويب تبدو احترافية أو يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي لبناء وجود موثوق على الإنترنت. قد يستخدمون علامات تجارية مشابهة، وشعارات، وحتى عناوين بريد إلكتروني مثل تلك الخاصة بالمنظمات التي يهدفون لتقليدها ليبدووا أصليين.
تقديم عروض جذابة
قد يتظاهر المحتالون بأنهم يقدمون خدمات مفيدة محتملة مثل استرداد الأموال، أو تقديم منتجات بأسعار منخفضة بشكل كبير مقارنة بالسعر السوقي، أو الوعد بعوائد مرتفعة على الاستثمارات.
جمع المدفوعات واختفاء
بعد أن يدفع الضحايا مقابل منتج أو خدمة، سيختفي المحتالون في الهواء. قد يتوقفون عن العمل، ويغلقون عملياتهم، ويعطلون جميع أشكال الاتصال السابقة، مما يجعل من المستحيل على الضحايا الوصول إليهم لمحاولة استرداد أموالهم.
أمثلة من الحياة الواقعية
خبير الاحتيال "المعتمد"
رأى مارك إعلانًا على وسائل التواصل الاجتماعي يدعي أن خبير احتيال معتمد ومطور بلوك تشين يمكنه استرداد العملات المشفرة المسروقة. دون تردد، اتصل مارك، الذي فقد مبلغًا كبيرًا في احتيال عملات رقمية قبل بضعة أسابيع، بالخبير وشرح أنه يبحث عن مساعدة لاسترداد أصوله الرقمية. طلب "الخبير" رسومًا - على ما يُزعم، لعملية استرداد الأموال - ليتم دفعها مسبقًا، والتي حولها مارك. ومع ذلك، توقف "الخبير" عن الرد بعد ذلك، مما ترك مارك بلا وسيلة لاسترداد أمواله.
هذا المثال يظهر خطر الانخراط مع facilitators استرداد الأموال الذين يعلنون عن أنفسهم، خاصة إذا طلبوا الدفع مسبقًا.
شراء برمجيات تعدين العملات الرقمية المعتمدة على الذكاء الاصطناعي
رأى دينيس تغريدة تعلن عن منتج برمجيات تعدين العملات الرقمية المعتمد على الذكاء الاصطناعي الذي يعد بعوائد مرتفعة. متشوقًا، اتصل بالبائع، الذي طلب منه الدفع لتفعيل البرمجيات. ثم طلب المحتال مزيدًا من المال لتفعيل مفتاح الترخيص. أدرك دينيس أنه كان احتيالًا، لكن بحلول ذلك الوقت كان قد فقد بعض أمواله بالفعل.
هذا المثال يبرز الحاجة إلى توخي الحذر الشديد عند شراء خدمات أو منتجات من مواقع ويب غير مألوفة، خاصة عندما تعد العروض بعوائد غير عادية.
كيفية تجنب الاحتيالات بخدمات وهمية
كن حذرًا من العروض غير المطلوبة
مارس حذرًا إضافيًا مع المكالمات الباردة، والبريد الإلكتروني، ورسائل وسائل التواصل الاجتماعي التي تقدم خدمات تبدو جيدة جدًا لتكون حقيقية.
تحقق من معلومات الاتصال
تحقق دائمًا من تفاصيل الاتصال للبائعين الذين تفكر في شراء منتجاتهم وخدماتهم، مثل البريد الإلكتروني أو مجموعات الوسائط الاجتماعية. ابحث عن اختلافات دقيقة في التهجئة التي يستخدمها المحتالون لتقليد الشركات المعروفة.
علم نفسك
ابقَ على اطلاع حول الاحتيالات الشائعة وكيفية عملها. المعرفة والوعي هما أفضل دفاع لك ضد الاحتيال.
إذا كنت ضحية للاحتيال
إذا وجدت نفسك ضحية للاحتيال بخدمات وهمية، يجب عليك الإبلاغ عن الحادث على الفور للسلطات المحلية المعنية والمنصة أو أداة المراسلة التي حدث الاحتيال من خلالها. قدم تفاصيل مثل اسم ملف تعريف المحتال وأي معلومات أخرى قد تساعد في منع الآخرين من التعرض للاحتياال. لحماية نفسك بشكل أفضل، اقرأ سلسلة مدوناتنا عن مكافحة الاحتيال.
قراءة إضافية
اعرف احتيالك: سلسلة
اعرف احتيالك: دليل شامل لأكثر الاحتيالات انتشارًا في عالم العملات الرقمية
اعرف احتيالك: كيفية التعرف على مواقع التسوق الوهمية
اعرف احتيالك: استثمارات العملات الرقمية الوهمية التي يجب الحذر منها