قالت مصادر في المنطقة لكوينتيليغراف إن التضخم والمدفوعات عبر الحدود وترميز الأصول والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) كانت من بين المحركات الرئيسية لاعتماد العملات المشفرة عبر أمريكا اللاتينية في عام 2022، مع أمثلة مثيرة للتقدم في العديد من البلدان. 

وشكلت أمريكا اللاتينية 9.1% من قيمة العملات المشفرة العالمية المستلمة في عام 2022، لتصل إلى 562 مليار دولار بين يوليو 2021 ويونيو 2022 - وهو ما يمثل نموًا بنسبة 40% في هذه الفترة. تم تصنيف أربع دول في أمريكا اللاتينية من بين أفضل الدول التي تتبنى العملات المشفرة في أحدث مؤشر للتبني العالمي لشركة Chainalogy.

ساهمت تطورات كبرى في تحقيق هذه النتائج خلال الاثني عشر شهرًا الماضية. كانت السلطات تعمل على العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs)، وتطبيق معايير لعمليات الأعمال، وتوضيح اللوائح. وفي الوقت نفسه، كانت العديد من الشركات في أمريكا اللاتينية تستكشف طرقًا لاستخدام تقنية البلوك تشين والأصول الرقمية لمعالجة التحديات المختلفة التي تواجهها الدول في المنطقة.

"المنطقة مليئة بالفرص لتبني العملات المشفرة"، حسبما أشار متحدث باسم شركة تبادل العملات المشفرة بيتسو (Bitso)، والتي تعمل في البرازيل والأرجنتين، من بين دول أخرى في أمريكا الوسطى، وأضاف:

"بالنسبة لكل من الأرجنتين وكولومبيا، دفعت آثار التضخم الكثيرين إلى استخدام العملات المشفرة. […] وفي كولومبيا، تُعد التحويلات المالية دافعًا مهمًا آخر للتبني، بل إنها تتجاوز الفحم باعتباره دافعًا لإيرادات الدولار في عام 2022 وفقًا لتقرير صادر عن بنك (Banco de Bogotá)."

كريبتو لاتام

أدى تبنّي المؤسسات والتطورات التنظيمية إلى تمهيد الطريق أمام شركة ميركادو بيتكوين (Mercado Bitcoin) لإصدار أول عملة مستقرة للبرازيل، وهي MBRL، والتي تدعمها بنحو واحد إلى واحد العملة الورقية البرازيلية عبر شراكة مع ستيلار (Stellar). وتجري جدولة البنك المركزي للبلاد اختبار عملتها الرقمية في عام 2023، وبالنسبة لعام 2024، الإطلاق الكامل لأكثر من 200 مليون شخص. كما أن مشروع قانون تمت الموافقة عليه مؤخرًا سينظم مقدمي الأصول الافتراضية بعد سنوات من النقاشات في الكونغرس.

"كانت البرازيل لاعبًا رئيسيًا في قصة اقتصاد العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية لعدة أسباب: تبنّي المؤسسات، والتقدم التنظيمي، والقبول العام من الجمهور. وبهذا المعنى، فإن مشاركة القطاع العام أمر لا مفر منه - وهذه خطوة إيجابية للغاية تعزز قطاع الأصول المشفرة مع توفير مزيد من الأمان للمستثمرين"، قال فابريسيو توتا (Fabrício Tota)، مدير شركة ميركادو بيتكوين.

تخطط كولومبيا أيضًا لإطلاق عملتها الرقمية، بهدف زيادة الشفافية ومنع التهرب الضريبي، والذي يُقدَّر بأنه يمثل قرابة 8% من الناتج المحلي الإجمالي للبلاد. وفي تشيلي، قام البنك المركزي بتأجيل خطط إصدار البيزو التشيلي الرقمي لإجراء تحليل أعمق لفوائد وخاطر هذه الخطوة.

لمواجهة التضخم في الأرجنتين، بدأت مدن مثل بوينس آيرس وميندوزا (Mendonza) في قبول العملات المشفرة مقابل مدفوعات الضرائب. وفي الوقت نفسه، تخطط مقاطعة سانتا في (Santa Fe) لتنفيذ أنشطة تعدين العملات المشفرة لجمع أموال لترقيات البنية التحتية للسكك الحديدية. وقد تكون هذه مبادرات في وقتها المناسب نظرًا إلى أن معدل تضخم الأرجنتين متوقع أن يصل إلى 73.5% بنهاية عام 2022، وفقًا لما ورد في آراء المشاركين في لوحة FocusEconomics.

"تصبح الأرجنتين مركزًا لجلب تطوير التكنولوجيا والموارد إلى أمريكا اللاتينية من بقية أنحاء العالم"، قال رايان دينيس (Ryan Dennis)، مدير أول لدى مؤسسة ستيلار للتطوير (Stellar Development Foundation). "وهذا يتدفق طبيعيًا إلى تطوير البلوك تشين مع عدد كبير من الشركات الناشئة في البلاد، وبالتالي عدد متزايد من المطورين والمؤسسين الذين يعملون معًا في مجال البلوك تشين والقطاع المشفر."

التحويل إلى رموز (Tokenization)

لقد استفاد قطاع العملات المشفرة في لاتام أيضًا من تحويل منتجات الاستثمار إلى رموز، مما يتيح للكثيرين الوصول إلى منتجات كانت متاحة سابقًا فقط للمستثمرين الكبار. وقال دينيس: "إن تحويل الأصول الرقمية إلى رموز ينمو خلال السنوات الماضية"، بما في ذلك أصول مثل السندات المؤسسية وديون العقارات.

سبب آخر يسهم في ارتفاع تحويل الأصول المالية إلى رموز هو ارتفاع أسعار الفائدة في المنطقة. تمتلك معظم دول أمريكا اللاتينية معدلات فائدة من رقمين، ما يدفع المستثمرين إلى البحث عن أصول بعوائد يمكن التنبؤ بها وبقدر أقل من التقلبات. وهذه حالة مثالية للشركات المالية التي تعمل على حلول التحويل إلى رموز والتمويل اللامركزي (DeFi).

كما تتجه في أمريكا اللاتينية ظاهرة تحويل الموسيقى والفن إلى رموز. قال دينيس: "ثمة ثورة حدثت في لاتام وهي منح الفنانين نافذة إلى عالم Web3". "يوجد عدد كبير من الفنانين الذين تمكنوا من الخروج من مجتمعاتهم المحلية وبلادهم ليصبحوا معروفين عالميًا. وهذا ضخم".

تواجه صناعة العملات المشفرة في المنطقة تحديات مشابهة لتلك التي تُرى عالميًا: نقص التعليم حول تقنية البلوك تشين، وعدم كفاية التنظيم، ووجود عجز في الثقة. وقال متحدث بيتسو: "إن الشركات والمشاريع التي ستقود مسار العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية العام المقبل هي تلك التي تعالج على نحو مدروس الحاجة إلى زيادة الشفافية وبناء الثقة".