في الواقع، لا تزال عملة البيتكوين والعملات البديلة تجني الأموال، ولكن الأمر مجرد أن الأشخاص العاديين لا يستطيعون تحمل تكاليفها. لا تنظر إلى الأساتذة العظماء الآخرين الذين لا يستطيعون جني أرباح تعادل 10 أو 20 ضعفًا. هناك العديد من الأشخاص الذين على استعداد لاتخاذ خطوة، ولكن بعد النظر في مجموعة من المؤشرات والمعلمات، ما زلت لا تعرف كيف تبدأ، وبعض الناس يضللون من خلال اللعب بالرافعة المالية والعقود، وفي النهاية تنتهي حياتهم.

في الواقع، هذا هو نفس التعامل مع الأسهم والعقود الآجلة. حتى لو كنت تفهم بعض القسم الذهبي، ونظرية الموجة، والعلاقة بين الحجم والسعر، ونظرية التشابك (هنا: غالبًا ما أستخدم مزيجًا من نظرية الموجة والتشابك).

عندما تقوم بالتداول بالمحاكاة، ستجد أن ما تعلمته وفهمته يمكن استخدامه، ولكن عندما تستخدم المال الحقيقي فعليًا للممارسة، ستجد أن جميع النظريات غير صالحة. مما يؤدي إلى فشل الاستثمار.

في الحقيقة، فشل الاستثمار ليس لأنك شخص غبي فعلًا، بل لأنك لم تتعلم ضمن نظام/منهج جيد.

لأن هذه كلها “حكايات دمو ودموعي”؛ أنا أعرف جيدًا مدى عدم ودّية سوق العملات للمبتدئين، وأنا أيضًا كنت مبتدئًا. إن الإمساك بالاتجاه وتحقيق أرباح لعدة أضعاف، ثم جعل المال يولّد مالًا—هذه العملية ليست سهلة.

بدأت العملات الرقمية تبرز في عام 2017، لكن على مدار الوقت ظلت مجالًا متخصصًا. هناك من يقول: لقد فاتتني فرص بيتكوين 2013 وفاتتني أيضًا بيتكوين 2015، لذلك لم تعد البيتكوين تحقق أرباحًا.

في الحقيقة ما أريد قوله هو: العملات الرقمية كانت وما تزال مربحة. لكن فرص الارتفاعات الهائلة مثل 2013 إلى 2020 ليست كثيرة. ومع ذلك، هذا لا يعني أن العملات الرقمية تدهورت؛ بل على العكس، فهي ما زالت في فترة منافع/عائدات (مرحلة ربح).

مخاطر الاستثمار في عالم العملات تكون أعلى نسبيًا مقارنةً بالصناديق أو الأسهم؛ فقد يتذبذب السعر خلال يوم واحد بأكثر من 30 نقطة. لكن بسبب ذلك أيضًا، يستطيع المستثمر “الذكي” تحقيق عوائد مرتفعة. (أنصح المبتدئين أولًا بتعلم المعرفة ثم التجربة بمبالغ صغيرة)

العقود مثل الكازينو، وعالم العملات هو أيضًا مكان لا تتوفر فيه رقابة كافية. لذلك كثير من المنصات تغش؛ أحيانًا لا تستطيع تسجيل الدخول إلى المنصة... يكون ذلك لأن المنصة تريد تفجير مركزك (إخراجك بخسارة كبيرة)، وفي النهاية قد لا تحصل على سنت واحد.

لذلك، لا يمكننا حقًا أن نلعب بهذه الطريقة؛ نصيحتي: استثمر فقط في السوق الفورية (السبوت).

وهناك نقطة أخرى مهمة: استثمر بأموال فائضة.

اعرف أنك إذا كنت مبتدئًا تمامًا وليس هناك من يقودك، فقد ينتهي بك الأمر إلى التعليق في خسارة. فإذا كنت ستبيع، فستواجه خسارة. وإذا كان هذا المال هو مالك الضروري—للحالات الطارئة أو شراء منزل—فهذا سيكون “اقتلاعًا من اللحم” حقًا. لذلك استثمر الأموال الفائضة فقط، واحتفظ بأموال دفاعية لمواجهة أي طارئ.

وأيضًا: لا تقترض أبدًا ولا تستدين للاستثمار. وتذكر الجملة نفسها: قبل أن لا تكون لديك فرصة بنسبة 100% لتحقيق الربح، لا تفعل ذلك.

قد يقول البعض: أنا أستثمر بأموال فائضة، ورأسمالي ليس كبيرًا، وعائدي ليس كبيرًا أيضًا، فِلِمَ إذن أبذل كل هذا الجهد في هذا الأمر؟

في الحقيقة، عندما لا يتجاوز رأس مالك مستوى 500 ألف (وما فوق)، أرى أنه لا ينبغي أن تتعامل معه كسبيل للعيش. إذًا لماذا تلامس مجال الاستثمار وإدارة الأموال؟

لأنك تحتاج أن تُعدّ نفسك قبل وقوع الخطر؛ يجب أن تفهم مهارة جعل المال يولّد مالًا. تذكر: هذه مهارة، ويمكن الحصول بها على معدلات عائد مرتفعة اعتمادًا على قوتك.

ثم إذا انتظرت حتى ما بعد سن الثلاثين، وأصبحت ماهرًا في هذه المهارة، وبدأ رأس مالك يزداد، يمكنك إدارة استثمارات أخرى؛ لأنك ببساطة بدأت مبكرًا في التعرف على الاستثمار.

الأمر بهذه البساطة؛ لأنك تعرفت على الاستثمار مبكرًا. لذلك لديك إحساس تجاه السوق والسعر. ولديك فهم أعمق لمشاعر السوق ولحياة الناس في عالم العملة/الأسهم—ستصبح مختلفًا.

لديك ميزان في قلبك؛ أنت تعرف أي نوع من الاستثمار يناسبك، وتعرف متى يمكنك الدخول إلى السوق.

الآن توجد العديد من منصات تداول صغيرة، وتجعلك تذهب للتداول على منصاتهم. والهدف واضح للجميع؛ لذلك نحن مصممون ألا نلعب مع منصات صغيرة.

قلّل خطر أن تصبح صفراً. رأس المال في سوق الاستثمار مهم جدًا، ولا بد أن تفهم إدارة المراكز (الـposition sizing). لكن كثيرين، بمجرد دخولهم إلى عالم العملات، يبدأون بخط سير “استرجاع رأس المال”، وكلما عادوا لاسترجاعه ابتعدوا أكثر.

سيسأل بعض الأصدقاء: ما هي العملة التي يكون الاستثمار فيها الأكثر أمانًا؟

نصيحتي الشخصية: لا تدخل في العملات البديلة “المشبوهة/النسخ الجانبية” (altcoins). الاستثمار مباشرة في البيتكوين هو الطريقة الأكثر ثباتًا. حتى لو كنت تقوم بتداول استثمار دوري (DCA) أو بناء مركز تدريجيًا على دفعات، بالمقارنة مع العملات الأخرى، يظل البيتكوين الأكثر أمانًا.

لأن توافق (إجماع) البيتكوين هو الأقوى، فمن الصعب جدًا التحكم بالسعر بالكامل. (تنبيه: يمكن التحكم، لكن ليس بالكامل)

لدى البيتكوين أكثر من 1000 عنوان، وفيها أكثر من 2000 عنوان. قيمة 1000 بيتكوين الحالية تساوي حوالي 26 مليون دولار. ويمكن لكل عنوان أن يجلس ويتحكم بسهولة في السوق في البورصة الصينية. لكن هل يمكن أن يحدث ذلك في البيتكوين؟ هل تستطيع أن تضع 1000 بيتكوين على شكل بيع لإسقاط السعر؟

لا يمكن كسرها من الأساس. فهل يستطيع كبار البيتكوين في أكثر من 200 دولة ومنطقة أن يتواصلوا فيما بينهم ويتفقوا على التلاعب ويجلسوا لقيادة السوق معًا؟

أما القيمة السوقية للعملات “المهملة/القمامة” فهي منخفضة جدًا، وقد تكون عشرات أو مئات آلاف من الأموال فقط؛ لذلك يسهل على الجهة المنظمة (السبونسر/المتحكم) تحريك السعر، وبالتالي حصد الأرباح من المستثمرين صغار الهواة.

لذلك شراء البيتكوين هو الأكثر أمانًا؛ إلا إذا انتهى أمر سوق العملات إلى الصفر. وإلا فسوف تبقى البيتكوين موجودة.

ثانيًا، العملات الرئيسية: كيف جاء اسم “العملات الرئيسية”؟ وما المقصود بالعملة الرئيسية؟

في السوق الشعبية، يُقال إن منشأ العملات الرئيسية يتم ترتيبُه حسب القيمة السوقية؛ أي أن العملات في المراكز العشرة الأولى يمكنك الاستثمار فيها (باستثناء USDT).

إذا كان رأس مالك أقل من 100 ألف، أنصح ألا تتجاوز عدد العملات التي تشتريها عن اثنتين (البيتكوين + العملات الرئيسية)، والبيتكوين يجب أن تكون واحدة من هذه العملات.

نعلم جميعًا أن القيمة هي ما يحدد السعر. لن تكون للبيتكوين قيمة إلا إذا كان هناك من يستخدمها. وكلما زاد عدد مستخدمي البيتكوين، زادت قيمته. وإذا استخدمه البشر جميعًا، فقد تصبح القيمة السوقية الإجمالية للبيتكوين مساوية تقريبًا لقيمة الذهب.

عرض البيتكوين ثابت تمامًا. العرض لديه مرونة، وكل سلعة/منتج مادي: كلما ارتفع السعر، زاد العرض.

هذا مفهوم جدًا؛ عندما ترتفع أسعار السلع، تتسع هوامش الربح، وهذا بطبيعة الحال يشجع المزيد من الناس على الدخول في الإنتاج، لكن زيادة المعروض ستحدّ من الاندفاع الجنوني لارتفاع أسعار السلع.

بما في ذلك الذهب؛ فعندما ترتفع الأسعار يؤدي ذلك أيضًا إلى زيادة المعروض. وبمصطلحات اقتصادية، يُسمى هذا مرونة سعر العرض؛ أي تغيّر كمية عرض السلعة الناجم عن تغيّر السعر.

لكن مرونة سعر العرض للبيتكوين تساوي صفرًا تمامًا؛ أي بغض النظر عن كيفية ارتفاع السعر، فإن إجمالي الكمية البالغ 21 مليونًا يبقى ثابتًا هنا، والعرض لا يتغير. وهذه من الأمور “الغريبة/الاستثنائية” فيها، وأكثر غرابة حتى من الذهب!

ثانيًا، طلب البيتكوين “مشاكس/استثنائي” أكثر. أي سلعة: كلما ارتفع السعر، يقل الطلب. وهذا مفهوم أيضًا؛ إذ تؤدي زيادة سعر السلعة إلى دفع الناس للبحث عن بدائل.

لنأخذ مثالًا بسيطًا جدًا: إذا ارتفع سعر لحم الخنزير كثيرًا وصار قريبًا من سعر لحم البقر، سيتغير نمط عاداتك؛ ستأكل لحمًا أقل وتستبدل ذلك بتناول السمك مرة كل يومين. وهكذا ينخفض إجمالي الطلب على لحم الخنزير.

وهذا له أيضًا اسم في علم الاقتصاد: مرونة سعر الطلب.

لكن طلب البيتكوين كان سلبيًا بالفعل؛ أي أنه كلما ارتفع سعر البيتكوين، زادت الحاجة بدلًا من أن تقل. والسبب أن حجم التداول/الدافع الأكبر يجعلها مناسبة أكثر كوسيلة لحفظ القيمة!

إذا كنت من المؤمنين الراسخين بالعملات المشفرة مثل البيتكوين، فلا داعي للقلق بشأن صعود السعر أو هبوطه؛ فقط تمسّك بما لديك. (والواقع أن هذا أيضًا صعب جدًا)

إذا كنت مستثمرًا عقلانيًا، فيمكنك البدء بسحب جزء من أموالك تدريجيًا، مع الاحتفاظ بكمية كافية من المال لمواصلة المراقبة.

إذا كنت من أنصار المضاربة، فاستعمل رأس مالًا معقولًا في التداول، واحذر تمامًا من استخدام الرافعة المالية.

كقاعدة عامة، طالما أنت تتحرك في السوق، فيجب أن تكون المخاطر في المرتبة الأولى. كيف يمكن أن لا تفوّت فرصة أبدًا في كل مرة؟ إن عالم البلوك تشين لا يزال في بدايته. وكلمة حكمة يجب أن تبقى في أذهاننا: عندما يكون الآخرون جشعين، فأنا خائف؛ وعندما يكون الآخرون خائفين، فأنا جشع.