وفقًا للبحث، فإن ما يصل إلى 40% من جميع معاملات البيتكوين مرتبطة بالجريمة - وهذه هي تكلفة زيادة عدم الكشف عن هوية العملة المشفرة مقارنة بالعملات الورقية. وفي الوقت نفسه، يجب ألا ننسى أن جميع المعاملات في blockchain شفافة وقابلة للتتبع، لذلك ليس من الصعب تتبع مسار كل عملة أو جزء منها.
لنفرض أنك تلقيت بيتكوين «متّسخًا» مستخدمًا سابقًا في معاملات إجرامية، لكنك لا تعرف ذلك. توجد مخاطر أن تتلقى أسئلة من جهات إنفاذ القانون. وضع غير مريح. سنفهم من أين يأتي البيتكوين المتّسخ وكيف تتحقق من نقاء العملات.
ما هي فحوصات AML للعملات المشفرة
AML (Anti Money-Laundering، مكافحة غسل الأموال) هو مجموعة من الإجراءات والقوانين والسياسات لمنع قيام المجرمين بتحويل العملة المشفرة التي حصلوا عليها بشكل غير قانوني إلى نقد.
في عام 2014، نشرت FATF (فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، وهي هيئة حكومية دولية تحدد المعايير الدولية) دليلًا لمكافحة غسل الأموال في العملات المشفرة. كما اعتمدت شبكة مكافحة الجرائم المالية في الولايات المتحدة (FinCEN) واللجنة الأوروبية وغيرها من الجهات التنظيمية قانونيًا معظم هذه التوصيات.
شمل ذلك بورصات العملات المشفرة ومُصدري عملات الـستابل كوين (Stablecoins)، وبعض منصات DeFi وNFT. يتعين عليهم إجراء فحوصات KYC وتتبع النشاط المشبوه للحد من المعاملات غير القانونية التي قد تكون مرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. وكذلك — الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه للجهات التنظيمية المختصة.
من أين يأتي البيتكوين المتّسخ
يمكن تحديد عدة أسباب تجعل العملات المشفرة تُستخدم في المعاملات الإجرامية:
عدم الكشف عن الهوية. رغم وجود طرق تسمح بربط العملة المشفرة بشخصية محددة، يمكن تجاوزها.
التحويلات عبر الحدود. تغطية بلا حدود في كل مكان يوجد فيه إنترنت.
استحالة الإشراف المركزي الكامل. لا يمكن لجهات إنفاذ القانون حجز الأصول المتعلقة بموقع مركزي واحد أو مؤسسة واحدة؛ بحد أقصى يمكنها التعاون مع البورصات للحصول على المعلومات منها.
تُعدّ العملة «متّسخة» إذا كانت متورطة في أي نشاط غير قانوني، مثل اختراق بورصات ومحافظ، أو غسل الأموال، أو مخططات الاحتيال، أو أسواق الدارك نت حيث تُباع المخدرات، أو بيانات بطاقات مسروقة، إلخ.
يمكن تحديد البيتكوين المتّسخ عبر فحوصات AML. برامج تحليل البلوكشين هي صناعة سريعة التطور.
كيف تحمي محفظتك
نصائح يقدمها الخبراء للمستخدمين الذين يريدون حماية أنفسهم من BTC المتّسخ:
لا تستخدم مُبدِّلات البيتكوين (mixers) التي تُخفي مصدر العملات. الأموال التي تحصل عليها من الـmixers تُعتبر عند كثير من بورصات العملات المشفرة إشارة تحذير حمراء. وعند محاولة إدخال هذه العملة المشفرة إلى البورصة، قد تواجه مشاكل — مثل حظر الحسابات أو فتح تحقيقات.
استخدم ما لا يقل عن محفظتين للمعاملات الواردة: واحدة بنسبة 100% للمدفوعات النظيفة، والأخرى للمعاملات المحتملة عالية المخاطر. ستحتوي المحفظة الأولى على عملات من شركاء موثوقين وبورصات مُنظّمة، ومسابح تعدين، وخدمات مختلفة مع تحقق KYC مدمج.
استخدم برامج مخصصة للتحقق. تعرف عنها أكثر قليلًا أدناه.
مهم! لدى بورصة Binance، مثل معظم بورصات العملات المشفرة الرائدة الأخرى، قسم لمكافحة العملات المشفرة المتّسخة، لذلك فهي تضمن حماية المستخدمين من مثل هذه الإزعاجات.
خدمات مفيدة للتحقق من المعاملات
بعد تلقي معاملة محتملة المخاطر، وقبل إرسال الأموال إلى أي مكان آخر، تحقق مما إذا كانت تحتوي على بيتكوين متّسخ. يمكن استخدام خدمات مثل هذه لهذا الغرض:
موقع الويب وروبوت تيليجرام AML Bot.
مستكشف البلوكشين GetBlock (ولإيثريوم يمكن أيضًا استخدام Etherscan).
AMLNode
عادةً ما تتطلب الخدمات دفعًا بسيطًا، لكن توجد أيضًا فحوصات اختبار مجانية. يكفي إدخال تجزئة المعاملة لإرسالها للتحليل ومعرفة جميع المخاطر المحتملة. يعتمد الناتج على البيانات التي تقدمها جهات إنفاذ القانون أو شركات التحليل الخاصة بالعملات المشفرة المستخدمة في الأعمال الإجرامية.
ماذا تفعل إذا كان البيتكوين «متّسخًا»
إذا تحققت من العملة المشفرة المستلمة ووجدت أنها فعلًا متّسخة، فلا يمكن غسلها إلا عبر المُبدِّلات (mixers) — لكن كما قلنا، يوجد خطر الحصول على عملات متّسخة أخرى. إن التحويل إلى بورصات لامركزية، وتوزيع الأموال على محافظ مختلفة، ثم سحبها نقدًا — ليس حلًا للمشكلة؛ إذ يمكن تتبّع ذلك دون عناء.
لهذا السبب أوصينا أعلاه بامتلاك محفظتين. يجب أن يمرّ الجزء الأكبر من أموالك فقط عبر منصات مُنظّمة، حتى لا يتعرض لأي شيء. أما العملات المتّسخة، فمن المرجح أنك ستحتاج إلى وداعها، إذا كنت لا تريد تعريض نفسك للمخاطر.
الخاتمة
إذا بدا لك أن البيتكوين أداة حصرية للمجرمين، فالحقيقة أن الأمر لم يعد كذلك منذ زمن طويل. نسبة BTC المستخدمة في عمليات غير قانونية تنخفض عامًا بعد عام، بينما يرتفع حجم المعاملات المُنظَّمة بوتيرة سريعة — خذ مثلًا المليارات من الدولارات التي استثمرها المستثمرون المؤسسيون في العملات المشفرة. ومع ذلك، وبسبب الخصائص التقنية للبيتكوين، فإنه بالطبع ما يزال مناسبًا للمجرمين، وتعمل تدابير AML على عرقلة ذلك ولو جزئيًا.