النقاط الرئيسية

• في مصلحة المساءلة والنمو، تحملت Binance المسؤولية الكاملة عن سلوكها السابق، وقامت بجهود كبيرة لتحسين مبادرات الامتثال الخاصة بها، وبنت منصة أقوى وأكثر أمانًا.

• تم عكس هذا الشعور أيضًا في التصريحات التي أدلت بها الوكالات الأمريكية خلال تحقيقاتها، خاصة فيما يتعلق بتعاون Binance وإجراءات AML وCFT وKYC.

• بينما تم تحفيز التحقيق من قبل الوكالات الأمريكية من خلال أفعال سابقة، فقد ساعد ذلك في إنشاء برنامج الامتثال الشامل الذي نراه في Binance اليوم. كما هو الحال دائمًا، تظل سلامة مستخدمينا هي الأهم.

كما تم الإبلاغ على نطاق واسع، عندما أطلقت Binance لأول مرة، لم يكن لديها ضوابط امتثال كافية للشركة التي كانت تصبح بسرعة، وكان يجب أن تكون. معترفًا بذلك، تحملنا المسؤولية الكاملة عن أفعالنا السابقة. نحن نتعاون مع الوكالات الأمريكية، بما في ذلك قبول مراقبة قوية لبرامج الامتثال والعقوبات الخاصة بنا، وسنواصل اتخاذ خطوات استباقية لمعالجة القضايا التاريخية.

كما لاحظ المؤلف والمفكر ماتشونا دليوايو ذات مرة، فإن الألماس يكسب بريقه من الضغط الذي يتحمله.

لقد واجهنا - وفي الواقع رحبنا - بتدقيق غير مسبوق، مما سلط الضوء ليس فقط على قضايا الماضي ولكن على العديد من الطرق التي عملنا بها لإصلاحها. حان الوقت للمضي قدمًا.

على مدى العامين الماضيين، في الفترة التي سبقت الإعلان التاريخي عن حلولنا مع الوكالات الأمريكية، أصبحنا منصة أقوى وأمنًا وأكثر أمانًا لمستخدمينا. لكن ليس عليك أن تأخذ بكلامنا. إليك نقاط واقتباسات مباشرة من الوكالات الحكومية التي توصلنا إلى تسويات معها: أمر موافقة شبكة إنفاذ الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN)، واتفاقية التماسنا مع وزارة العدل (DOJ)، والتسوية مع مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC).

[Binance] أعادت تشكيل حوكمة برنامج الامتثال وهيكل المنظمة، بما في ذلك من خلال توظيف قيادة امتثال جديدة ذات خبرة مهنية في القطاع المالي وإنفاذ القانون. – من أمر الموافقة الخاص بـ FinCEN

التعاون في التحقيقات وما بعدها

أشارت الوكالات الأمريكية إلى تعاون Binance خلال مسار تحقيقاتها والإجراءات التصحيحية التي اتخذتها، بالإضافة إلى عمل Binance الاستباقي جنبًا إلى جنب مع وكالات إنفاذ القانون على مستوى العالم.

على وجه التحديد، أشارت OFAC إلى "تعاون كبير" من Binance، والذي شمل "إجراء تحقيق داخلي مستقل واسع النطاق، والاستجابة بسرعة لطلبات OFAC للمعلومات، وتقديم كميات كبيرة من البيانات بشأن الانتهاكات الظاهرة، وعقد العديد من العروض التقديمية لـ OFAC، وتقديم اتصالات داخلية تدين، وتنفيذ اتفاقية إرجاء قانون التقادم."

كما قالت الوكالة إن Binance قد نفذت "إجراءات تصحيحية كبيرة"، مثل إنشاء "فريقين مخصصين للتعاون مع إنفاذ القانون، بما في ذلك من خلال مشاركة المعلومات الاستخباراتية بشكل استباقي والاستجابة للطلبات الحساسة للوقت."

ذكرت FinCEN أن "Binance تعمل عن كثب مع وكالات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم المتعلقة بهذا النوع من الأنشطة غير المشروعة، بما في ذلك Hydra، وأسواق الشبكة المظلمة، والاختراقات." وعلاوة على ذلك، على الرغم من أنها لم تقدم تقارير عن النشاط المشتبه به إلى FinCEN، فإن Binance قد "تعاونت بشكل استباقي مع إنفاذ القانون العالمي وبائعي blockchain لمكافحة تمويل الإرهاب."

قامت وزارة العدل بتفصيل التدابير التصحيحية التي اتخذتها Binance، وبعض منها نذكره في الأقسام أدناه، وأشارت إلى أن الشركة قد التزمت بإجراءات تصحيحية إضافية كجزء من تسويتها للتحقيقات المتوازية من قبل الوكالات التنظيمية الأمريكية.

اتخذت Binance خطوات كبيرة مؤخرًا لتعزيز برنامج امتثالها، بما في ذلك تخصيص موارد كبيرة لمعالجة أنواع الفجوات في الامتثال التي تم تناولها. – من أمر الموافقة الخاص بـ FinCEN

AML وCFT

تصف التصريحات الصادرة عن وزارة العدل وFinCEN التدابير التي اتخذتها Binance في مجالات مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT). وفقًا لأمر موافقة FinCEN، "لن يسمح برنامج الامتثال الحالي من Binance للمستخدمين الذين تم تحديدهم على أنهم مرتبطون بتمويل الإرهاب بالبقاء على المنصة أو سحب الأموال."

أفادت اتفاقية التماس وزارة العدل بأن Binance قد استثمرت موارد مالية كبيرة في تحسين برامجنا لمكافحة غسل الأموال وCFT، "بما في ذلك استبدال موظفي الامتثال غير الفعالين بموظفين ذوي خبرة وزيادة عدد موظفي الامتثال بشكل كبير."

علاوة على ذلك، أشارت وزارة العدل إلى أن Binance قد "نفذت تقييمات لمخاطر AML/CFT والعقوبات على مستوى المؤسسة بدءًا من نوفمبر 2022"، و"نفذت معايير مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال وKYC" و"حسنت تدريب الموظفين على AML/CFT."

كما ذكرت الوكالات تدابير Binance لتحسين مراقبة المعاملات. وفقًا لـ OFAC، فقد "تعاونت Binance مع شركات خارجية لتنفيذ مراقبة للمعاملات في الوقت الفعلي، بما في ذلك الفحص للأطراف المعاقبة." حددت وزارة العدل أن Binance قد "زادت الاستثمار في مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي وما بعد المعاملات بما في ذلك زيادة عدد الموظفين، وتعزيز الأدوات الداخلية، والاستعانة ببائعي طرف ثالث معترف بهم - مثل بائعي تحليلات blockchain - لفحص معاملات المستخدمين والملفات الشخصية."

تحقق هوية المستخدم (KYC)

اختصار KYC يعني "اعرف عميلك" ويشير إلى تحقق هيمنة الهوية من قبل المؤسسات المالية، وهو مطلوب من قبل الجهات التنظيمية في معظم الولايات القضائية. وفقًا لنص تسوية OFAC، فقد "طلبت Binance من جميع المستخدمين اجتياز KYC ونفذت مراجعات دورية للعملاء وفقًا لتقييمات مخاطر الامتثال للمستخدمين."

تشير قائمة وزارة العدل للإجراءات التصحيحية التي اتخذتها Binance إلى أننا:

• قمنا بتغيير شروط خدمتنا لتطلب من جميع المستخدمين الجدد الخضوع لإجراءات KYC كاملة في أغسطس 2021؛

• نفذنا متطلبات KYC كاملة لجميع حاملي الحسابات المباشرة بحلول مايو 2022، بما في ذلك استخدام بائعين خارجيين معترف بهم للتحقق من الهوية وتقييم مخاطر العملاء؛

• قمنا بتحسين برنامج العناية الواجبة المعزز لدينا في نوفمبر 2022 ليشمل، من بين أمور أخرى، الأشخاص المعرضين سياسياً، والمستخدمين ذوي المخاطر العالية، والمقدمين لزيادة الحدود، والهياكل الشركات غير العادية، ونشاط المعاملات غير العادي؛

• قمنا بتحديث سياسة العقوبات لدينا في نوفمبر 2022، مما حسن من العناية الواجبة للعملاء، والفحص، وإلغاء الوصول، وحظر الحسابات، وتقييم المخاطر، وإبلاغ العقوبات؛

• قمنا بتطوير وتنفيذ إطار شامل مصمم لتحديد جنسية المستخدمين من الشركات.

الامتثال للعقوبات ومعالجة الأشخاص الأمريكيين

لقد عززت Binance بشكل كبير برنامجها للامتثال للعقوبات وAML لمحاولة معالجة وجود الأشخاص المعاقبين والأشخاص المقيمين في الولايات المتحدة على المنصة. – من أمر الموافقة الخاص بـ FinCEN

أشارت الوكالات التنظيمية إلى جهود Binance لتحسين قدرتها على تحديد الأشخاص المعاقبين والمستخدمين المقيمين في الولايات المتحدة ومنعهم من استخدام المنصة.

وفقًا لتسوية OFAC، فقد "قمنا بتجديد سياسات وإجراءات الامتثال، مثل دليل عقوبات Binance الذي يتطلب من Binance إجراء تقييم سنوي شامل للمخاطر وإجراء مراجعات إضافية للعناية الواجبة للمستخدمين المشتبه بهم في وجودهم في ولاية معاقبة."

أشارت الوكالة أيضًا إلى أن Binance أجرت مراجعات متعددة للمستخدمين لتحديد وإلغاء وصول أولئك الموجودين في الولايات المتحدة وأيضًا الولايات المعاقبة، "بما في ذلك إعادة فحص جميع المستخدمين النشطين ضد قوائم العقوبات من الولايات المتحدة ودول أخرى مختلفة."

بالإضافة إلى ذلك، اعترفت OFAC بإجراءات Binance الأخرى في هذا الصدد، بما في ذلك إلزام "تدريب على العقوبات عند التوظيف الأولي للموظفين الجدد ولجميع الموظفين سنويًا كحد أدنى"، وزيادة "موارد الامتثال على مستوى الخط، بما في ذلك للامتثال للعقوبات؛" والانخراط "مع بائعين خارجيين للكشف عن ومنع بعض الأطراف، بما في ذلك الأشخاص المحظورين، من الانضمام،" وتنفيذ "مزيد من الضوابط التكنولوجية لفحص وتحديد المستخدمين من الولايات المعاقبة، بما في ذلك حظر IP، وتحديد المواقع، ومراقبة blockchain."

كما أشارت وزارة العدل إلى عدة تدابير قامت Binance بتنفيذها، على وجه التحديد، من خلال "تنفيذ تدابير تحديد المواقع في أواخر عام 2019" ومواصلة "تحسين ضوابطها باستخدام مجموعة متنوعة من أدوات اكتشاف المواقع، بما في ذلك عنوان IP، ورقم الهاتف، وشركة الهاتف المحمول."

ذكرت الوزارة أن Binance بدأت في تقييد الحسابات لعدد من المستخدمين الأمريكيين المعروفين قبل إشعار التحقيق المستمر، وبدأت في تقييد الحسابات للمستخدمين الخاضعين للعقوبات الأمريكية، و"بدأت مراجعة تاريخية شاملة لتحديد وإلغاء وصول مستخدمي الشركات الأمريكية من المنصة."

نشر هذه البيانات ليس محاولة للتقليل من شدة السلوك التاريخي الموصوف في وثائق الوكالات الأمريكية، ولا ينحرف بأي شكل من الأشكال عن قبولنا للمسؤولية. كما هو مذكور، كانت الأفعال التي أثارت تحقيقات هذه السلطات تاريخية، وقد أدت تدقيقاتهم إلى تطوير برنامج الامتثال الشامل الخاص بـ Binance اليوم. هذه الحقائق تتحدث ببلاغة عن التزامنا بضمان أمان مستخدمينا ومساحة blockchain الأوسع من خلال تعزيز سياسات وعمليات وأنظمة الامتثال لدينا بشكل مستمر.

قراءة إضافية

• إعلان Binance: التوصل إلى حل مع الجهات التنظيمية الأمريكية

• مسح الحدود: تنظيم متناغم عالمي للاقتصاد الرقمي

• نظام إثبات الاحتياطيات من Binance: عام من تحسين الشفافية في أصول المستخدمين