无论是2013年12月3日，央行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》，2017年9月4日，特币交易做为一种互联网上的商品头买行头，都逾民从在自担风险的前提下拥有参与的人民银行等七部门关于防范代币发行融资风险的公告》或者是2021年9月24日，央行等十部委联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》都没有规定交易虚拟币交易十个违法行为，只是国家不保护，风险自担。

那么为什么，总是看到或听说某某炒币被公安机关抓了？不是说炒币不违法吗？怎么会有人被抓？这主要是因为虚拟币交易本身容易收到赃款，一旦被推定主观明知就容易构成刑事犯罪。

一句话总结就是，虚拟货币交易虽然不违法，但并不妨碍公安机关可以依法打击利用虚拟货币实施的帮信、掩隐、诈骗、传销、集资等刑事犯罪，其中最容易涉及刑事犯罪的当属OTC。