عندما يتعلق الأمر بالمال، فإن عمليات الاحتيال تتبع دائمًا. وينطبق الشيء نفسه على العملة المشفرة.

العملة الرقمية هي شكل من أشكال العملات المخزنة في المحفظة الرقمية، ويمكن لصاحبها تحويل العملة إلى نقد عن طريق تحويلها إلى حساب مصرفي. تختلف العملات المشفرة، مثل عملة البيتكوين، عن العملة الرقمية. فهو يستخدم تقنية blockchain للتحقق ولا يتم تشغيله من خلال المؤسسات المالية، لذلك يصعب التعافي من السرقة.

على الرغم من أن العملة المشفرة هي اتجاه جديد، إلا أن اللصوص يستخدمون أساليب قديمة للسرقة. فيما يلي بعض عمليات الاحتيال الشائعة المتعلقة بالعملات المشفرة والتي يجب الانتباه إليها.

1. خطط الاستثمار في البيتكوين

في مخططات استثمار البيتكوين، يتصل المحتالون بالمستثمرين الذين يزعمون أنهم "مديرو استثمار" متمرسون. وكجزء من المخطط، يدعي ما يسمى بمديري الاستثمار أنهم حققوا الملايين من الاستثمار في العملات المشفرة ويعدون ضحاياهم بأنهم سيكسبون المال من خلال الاستثمارات.

للبدء، يطلب المحتالون رسومًا مقدمة. وبعد ذلك، بدلًا من كسب المال، يقوم اللصوص ببساطة بسرقة الرسوم المقدمة. قد يطلب المحتالون أيضًا معلومات التعريف الشخصية، بدعوى أنها مخصصة لتحويل الأموال أو إيداعها، وبالتالي الوصول إلى العملة المشفرة الخاصة بالشخص.

نوع آخر من عمليات الاحتيال الاستثماري يتضمن استخدام موافقات مزيفة للمشاهير. يقوم المحتالون بالتقاط صور حقيقية ووضعها على حسابات أو إعلانات أو مقالات مزيفة ليظهر كما لو أن المشاهير يروج لتحقيق مكاسب مالية كبيرة من الاستثمار. يبدو أن مصادر هذه الادعاءات مشروعة، وذلك باستخدام أسماء شركات حسنة السمعة مثل ABC أو CBS مع موقع ويب وشعارات ذات مظهر احترافي. ومع ذلك، فإن التأييد مزيف.

2. عمليات احتيال سحب البساط

تتضمن عمليات الاحتيال في عمليات سحب البساط محتالين استثماريين "يضخون" مشروعًا جديدًا أو رمزًا غير قابل للاستبدال (NFT) أو عملة معدنية للحصول على التمويل. وبعد أن يحصل المحتالون على المال، يختفون معه. يمنع ترميز هذه الاستثمارات الأشخاص من بيع البيتكوين بعد الشراء، لذلك يتبقى للمستثمرين استثمار لا قيمة له.

أحد الإصدارات الشائعة من عملية الاحتيال هذه كانت عملية احتيال عملة Squid، والتي سُميت على اسم سلسلة Netflix الشهيرة Squid Game. كان على المستثمرين اللعب من أجل كسب العملات المشفرة: كان الناس يشترون الرموز المميزة للألعاب عبر الإنترنت ويكسبون المزيد لاحقًا لاستبدالها بعملات مشفرة أخرى. ارتفع سعر رمز Squid من سنت واحد إلى حوالي 90 دولارًا لكل رمز.

وفي نهاية المطاف، توقف التداول واختفت الأموال. ثم وصلت قيمة الرمز المميز إلى الصفر حيث حاول الأشخاص بيع الرموز المميزة الخاصة بهم ولكنهم فشلوا. وقد حصل المحتالون على حوالي 3 ملايين دولار من هؤلاء المستثمرين.

تعد عمليات احتيال سحب السجادة شائعة أيضًا بالنسبة للرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، والتي تعد واحدة من الأصول الرقمية الفريدة من نوعها.

3. الحيل الرومانسية

تطبيقات المواعدة ليست غريبة على عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة. تتضمن عمليات الاحتيال هذه علاقات، عادةً ما تكون بعيدة المدى وعبر الإنترنت بشكل صارم حيث يستغرق أحد الطرفين وقتًا لكسب ثقة الطرف الآخر. بمرور الوقت، يبدأ أحد الطرفين في إقناع الطرف الآخر بشراء أو التبرع بالمال في شكل ما من أشكال العملة المشفرة.

بعد الحصول على المال، يختفي محتال المواعدة. ويشار إلى هذه الحيل أيضًا باسم "عمليات ذبح الخنازير".

4. عمليات التصيد الاحتيالي

كانت عمليات التصيد الاحتيالي موجودة منذ بعض الوقت ولكنها لا تزال شائعة. يرسل المحتالون رسائل بريد إلكتروني تحتوي على روابط ضارة إلى موقع ويب مزيف لجمع تفاصيل شخصية، مثل المعلومات الأساسية لمحفظة العملة المشفرة.

وعلى عكس كلمات المرور، يحصل المستخدمون على مفتاح خاص واحد فقط للمحافظ الرقمية. ولكن في حالة سرقة مفتاح خاص، فمن الصعب تغيير هذا المفتاح. كل مفتاح فريد بالنسبة للمحفظة؛ لذلك، لتحديث هذا المفتاح، يحتاج الشخص إلى إنشاء محفظة جديدة.

لتجنب عمليات التصيد الاحتيالي، لا تدخل أبدًا معلومات آمنة من رابط بريد إلكتروني. انتقل دائمًا مباشرةً إلى الموقع، بغض النظر عن مدى شرعية ظهور الموقع أو الرابط.

5. مخططات بونزي

تدفع مخططات بونزي للمستثمرين الأكبر سناً من عائدات المستثمرين الجدد. للحصول على مستثمرين جدد، سيجذب محتالو العملات المشفرة المستثمرين الجدد بالبيتكوين. إنه مخطط يدور في دوائر، حيث لا توجد استثمارات مشروعة؛ الأمر كله يتعلق باستهداف مستثمرين جدد مقابل المال.

الإغراء الرئيسي لمخطط بونزي هو الوعد بأرباح ضخمة مع القليل من المخاطر. ومع ذلك، هناك دائمًا مخاطر في هذه الاستثمارات، ولا توجد عوائد مضمونة.

6. عمليات تبادل العملات المشفرة المزيفة

قد يجذب المحتالون المستثمرين بوعود بتبادل كبير للعملات المشفرة - وربما حتى بعض عملات البيتكوين الإضافية. لكن في الواقع، لا يوجد تبادل ولا يعرف المستثمر أنه مزيف إلا بعد أن يفقد وديعته.

التزم بأسواق تبادل العملات المشفرة المعروفة، مثل Coinbase وCrypto.com وCash App، لتجنب عمليات تبادل غير مألوفة. قم بإجراء بعض الأبحاث وتحقق من مواقع الصناعة للحصول على تفاصيل حول سمعة البورصة وشرعيتها قبل إدخال أي معلومات شخصية.