amlrules

يبدو بيع العملات المشفرة عبر Binance P2P بسيطًا: ينشر البائع إعلانًا، ويحوّل المشتري إليه الأموال من حسابه المصرفي، ثم تُنقل العملة المشفرة إلى المشتري. وبالنسبة إلى طرفي الصفقة، فالأمر مجرد مبادلة USDT أو عملة مشفرة أخرى بعملة ورقية.
لكن الصورة تبدو مختلفة بالنسبة إلى البنك. ففي كشف الحساب، يرى البنك أساسًا تحويلًا من شخص طبيعي إلى شخص طبيعي آخر. وقد يكون الغرض من الدفع محايدًا أو غير مذكور إطلاقًا. ولا يُظهر التحويل المصرفي بحد ذاته أن وراءه عملية بيع للعملة المشفرة عبر Binance. فالمعنى الاقتصادي للصفقة يتجاوز نطاق الدفعة المصرفية، وينبغي إثباته بالمستندات عند إجراء المراجعة.