سياسة معاملة مستخدم P2P

Binance
2021-03-18 03:00
I. يتوجب على جميع المستخدمين الالتزام بمبادئ القانون المُتعلق بتحقيق الهوية KYC (اعرف عميلك)، ومكافحة غسيل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب والمبادئ الشرعية المنصوص عليها في هذه العملية:
  1. يجب على المستخدمين الخضوع لعملية KYC الخاصّة بالمنصّة (بما في ذلك متطلبات التحقق من الاسم الحقيقي على سبيل المثال وليس الحصر) والمتعلقة بهوية المستخدمين والحسابات المُرتبطة -بمعاملات P2P (بما في ذلك الحسابات الفورية وحسابات عملات النقد الإلزامي على سبيل المثال وليس الحصر، والمشار إليها فيما يلي "الحسابات")، كما يتوجب على المستخدمين التأكّد من مشروعية الحسابات التي يقومون بتسجيلها واستخدامها على المنصّة بأنفسهم.
  2. عند إثارة إنذارات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب على المنصّة، يتوجب على المستخدمين التعاون بشكلٍ فوري مع المنصّة في عملية التحقق التي تقوم بها، والمساعدة في توفير أي أدلة للتحكم في المخاطر حسب الحاجة (رهناّ بمدى فعالية إجراءات التحكم بالمخاطر التي ستتخذها المنصّة).
  3. وفي حال فشل المستخدمون في فعل ذلك عند تفعيل إنذارات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، قد تقوم المنصّة بتعطيل كامل أو جزئي من ميّزات حسابهم.
  4. يجب على المستخدمين التأكّد من تمتعهم بالحقوق الشرعية في المعاملات وفقاً للقوانين السارية. لا تضمن المنصّة مشروعية معاملات المستخدمين. للتأكّد من أنّ جميع المعاملات مماثلة للقانون، قد تقوم المنصّة (لكنها غير مُلزمة) بمراجعة مدى مشروعية المعاملات التي يتم تنفيذها من قبل المستخدمين وأخذ الإجراءات اللازمة وفقاً للقوانين والأنظمة السارية.
  5. ما لم يتفق الطرفان صراحةً على خلاف ذلك قبل التداول عبر دردشة منصة Binance P2P، يتحمل المشتري جميع الرسوم المفروضة من حساب المُرسل ويتحمل البائع جميع الرسوم المفروضة من حساب المستلم. على سبيل المثال، إذا كان مبلغ الطلب 10,000 دولار أمريكي إجمالاً، ويفرض مُقدّم خدمة الدفع عادةً 5 دولار أمريكي على المشتري، فيجب على المشتري أنّ يدفع 10,005 دولار أمريكي بشكل فعلي عوضاً عن 10,000 دولار أمريكي. ولكن قد يواجه البائع أيضاً رسوماً إضافيةً X% مفروضة من مقدّم خدمة الدفع، وعندها يجب على البائع أنّ يدفع رسوم المعاملة الخاصّة به.
II. تعليمات المشتري:
  1. يتوجب عليك اختيار طريقة دفع مدعومة من قبل البائع وتحويل المبلغ المعروض في صفحة الطلب ضمن الإطار الزمني المحدد بواسطة المنصّة (في حال فرض مقدّمي خدمة الدفع لرسوم. يُرجى التحقق من الفصل I، النقطة 5.). يُرجى التأكّد من النقر على "تمّ التحويل، التالي" أو زر "وضع علامة مدفوع" بعد قيامك بالدفع.
  2. يُرجى استخدام اسم حقيقي تمّ التحقق منه في طريقة الدفع. حيث إنّ المنصّة لا تدعم طُرق الدفع التي لم يتم التحقق منها باستخدام الاسم الحقيقي، إلا في حال موافقة البائع على ذلك.
  3. لا تنقر على أزرار "تمّ التحويل، التالي" أو "وضع علامة مدفوع" قبل قيامك بالدفع أو إتمام العملية. فإذا نقرت على أزرار "تمّ التحويل، التالي" أو "وضع علامة مدفوع" قبل القيام بالدفع أو إتمام العملية، سيتم تعطيل حسابك.
  4. يُرجى اختيار "الدفع الفوري". فأي عملية دفع غير فورية غير مسموح بها دون الموافقة المسبقة للبائع.
  5. عندما تقوم بالدفع، يُرجى التأكّد من عدم استخدام أي كلمات حساسة أو تعابير مرتبطة بالعملات الرقمية، مثل BTC، العملة الرقمية، أو شراء بيتكوين.
  6. إذا قمت بإتمام عملية الدفع ونقرت على تمّ التحويل، لكن فشل البائع في تسليم الأصول الرقمية المقابلة (المشار إليها في ما بعد "عملية التسليم") إلى المشتري خلال الإطار الزمني المحدد، يمكنك عندها رفع استئناف أولاً. فإذا كنت تعمل بشكل تام وفقاً للوائح النظام الأساسي للمنصّة وتقوم بالإجراءات وفقاً لما هو منصوص عليه من قبل المنصّة (بما في ذلك توفير الاعتمادات القانونية ذات الصلة والتي توافي متطلبات المنصّة على سبيل المثال لا الحصر)، سنقوم بمعالجة الشكوى بشكل فوري، ونحدد أنّ الأصول الرقمية تعود ملكيتها إليك، ونقوم بالمتابعة في إجراءات التحويل المقابل.
  7. في حال أي انتهاك لـ "تعليمات المشتري"، قد تقوم المنصّة، وفقاً لهذه السياسة، الشروط والأنظمة واللوائح ذات الصلة، أو وفقاً لتقديرها الخاص، بأخذ الإجراءات التي تراها مناسبةً، بما في ذلك تجميد حساب المُنتهك أو تعطيل بعض ميّزاته على سبيل المثال لا الحصر.
III. تعليمات البائع:
  1. إنّ حساب المستفيد الذي تقوم باستخدامه يجب أن يكون متوافقاً مع المعلومات التي تمّ التحقق منها بالاسم الحقيقي على المنصّة.
  2. بعد تأكيد البائع لاستلام كامل مبلغ الدفع، يجب عليه القيام بعملية التسليم خلال 15 دقيقة.
  3. ولا يُفترض بأحد أن يطلب من خدمة العملاء إلغاء طلب دون الموافقة المسبقة من قبل المشتري، ما لم تنص المنصّة خلافاً لذلك.
  4. لا يتوجب عليك الاعتراض على سعر طلب ما تمّ بالفعل إنشاؤه دون الموافقة المسبقة للمشتري، ما لم تنص المنصّة خلافاً لذلك.
  5. في حال وجود خلافات أو طلبات غير مُكتملة مع المشتري، يُرجى التأكّد من إمكانية الوصول إليك عبر رقم الهاتف الجوال أو البريد الإلكتروني المُسجّل على المنصّة.
  6. في حال انتهاك أي من "تعليمات البائع" المذكورة أعلاه، قد تقوم المنصّة، وفقاً لهذه السياسة، الشروط والأنظمة واللوائح ذات الصلة، أو وفقاً لتقديرها الخاص، بأخذ الإجراءات التي تراها مناسبةً، بما في ذلك تجميد حساب المُنتهك أو تعطيل بعض ميّزاته على سبيل المثال لا الحصر. حيث أنّ السعر المحدد في الإعلان يجب أن يكون نهائياً ويتضمن جميع الرسوم التي يطلب المُعلن من المشتري دفعها. فبعد بدء الصفقة، لا يمكن تغيير السعر ولا يُمكن للمُعلن أن يطالب بدفع رسوم إضافية في أي حالة من الحالات (إلا في حال موافقة كلا الطرفين على ذلك). (إذا كان مقدّمو خدمة الدفع يقومون بفرض رسوم. يُرجى التحقق من الفصل I، النقطة 5.).
IV. تحذير المخاطر وإخلاء المسؤولية:
  • أنت مُدرك و على فهم تام بالمخاطر المترافقة مع معاملات P2P، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، خطر التقلبات الشديدة في قيمة الأصول الرقمية، ومخاطر المصداقية فيما يتعلق بالأطراف المقابلة في إطار معاملات P2P، والمخاطر المتصّلة بمعاملات العملات النقدية.
  • لديك المعرفة الكافية والخبرة في الاستثمار، والقدرة على تحمّل المخاطر المترافقة مع معاملات P2P، وتوافق على تحمّل جميع هذه المخاطر الناتجة عن مشاركتك في معاملات P2P.
  • قبل القيام بمعاملة P2P، يتوجب عليك قراءة وفهم جميع محتويات هذه السياسة، الشروط والقواعد ذات الصلة على منصّات Binance، وأنّك قمت باستشارة الخبراء قبل تقرير ذلك بإرادتك الخاصّة حول الكيفية التي ترغب أو لا ترغب بها في إتمام معاملات P2P بناءاً على توصياتهم.
  • المنصّة ليست طرفاً في معاملة P2P. ولذلك، أي نزاعات تنشئ بين المستخدمين المنخرطين في معاملات P2P ليس لها أي صلة بالمنصّة. ليس لدى المنصّة الحق أو الالتزام في حل أي نزاعات تنشأ عن ذلك. وليست مُلزمة بتحمّل أي التزامات أو مسؤوليات ماديّة إلى أي من الطرفين (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، التعويضات).
  • أنت توافق وتسمح للمنصّة بأخذ جميع الإجراءات المعقولة (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، إلغاء المعاملات أو تعطيل ميّزات الحساب في ظل ظروف محددة) وفقاً لهذه السياسة، والأحكام والقواعد ذات الصلة على منصّات Binance لحماية الحقوق المشروعة لك، وللمنصّة والمستخدمين الأخرين.
V. سلوكيات التداول الغير الاعتيادية والإجراءات المُتخذة للتعامل معها:
أنت توافق على أقصى حد مسموح به من قبل القانون، على أنّ المنصّة لن تكون مسؤولةً عن أي خسائر قد تتكبدها من معاملات P2P أو استخدام الخدمات الخاضعة لهذه السياسة لأسباب غير التواصل المعتمد من قبل المنصّة والإهمال الجسيم، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، هجمات القرصنة، انقطاعات الطاقة، والإخفاقات التقنية التي لا يمكن تجنّبها.
تمتلك المنصّة الحق في تقييد، تعليق، إنهاء حسابك أو الوصول إلى الخدمات تحت سلطة المنصّة وتقديرها المُطلق، وبشكل فوري دون أي إخطار ولمدّة تحددها المنصّة بناء على تقديرها، في حال:
  • في حال الشك بشكل معقول بأنّك قمت بانتهاك أو تتصرف بشكل ينتهك هذه السياسة؛
  • في حال اعتقادنا أنّه من الضروري حماية المستخدمين الآخرين من الخطر أو الخسارة. في حال مارسنا حقنا في تقييد أو منع وصولك إلى الخدمات، لن نكون مسؤولين عن أي تبعات ناتجة عن فشلنا في منحك الوصول إلى الخدمات، بما في ذلك، أي تأخير، ضرر، أو إزعاج قد ينتج عن ذلك؛
  • في حال قمنا بتحديد أنّك تستخدم منصّتنا بشكل قد يؤثر أو يمنع المستخدمين الآخرين من الاستفادة من خدماتنا؛
  • في حال تبيّن أنّه خلال تعاملك مع المستخدمين الآخرين، قُمت باستخدام لغة بذيئة مع الطرف المقابل، أهنته، هددته، تحرشت به، ابتززته، أو حاولت أو قمت بانتهاك نحو الحقوق المشروعة (على سبيل المثال من بين أشياء أخرى، حقوق الخصوصية، التشهير، وما إلى ذلك، الحقوق الفكرية) للمستخدمين الآخرين، بالإضافة إلى جمع أي معلومات من المستخدمين الآخرين بغرض توزيعها على شبكة الإنترنت أو الهجوم بشكل شخصي.
أنت تعترف بأنّ قرارنا في اتخاذ إجراءات محددة، بما في ذلك تقييد الوصول إلى، تعليق، أو إغلاق حسابك أو محفظتك، قد يكون بناءاً على معايير السرية الأساسية من أجل إدارة المخاطر وبروتوكولات الأمان الخاصّة بنا. أنت توافق على أنّ منصّة Binance غير مُلزمة بالمشاركة أو الكشف عن تفاصيل إدارة المخاطر أو إجراءات الأمان الخاصّة بها إليك.
سنقوم بإزالة التقييد في أقرب وقت بمجرد أن تزول أسبابه، على أي حال، لسنا مُلزمين بإخطارك بالوقت (إذا حدث) الذي سيتم فيه رفع التقييد.
سلوكيات التداول غير الاعتياديةقواعد المعالجة
1. أن يقوم المشتري بإلغاء طلب تمّ إنشاؤه بالفعل، دون الموافقة المسبقة للبائع أو المنصّة.

إذا قام المشتري بذلك 3 مرات في اليوم ذاته، سيقوم النظام بمنع المشتري من الشراء في ذلك اليوم.
2. تمّ إلغاء الطلب بشكل تلقائي لأن عملية الدفع لم تتم ضمن الإطار الزمني المحدد بعد إنشاء الطلب.إذا قام المشتري بذلك مرتين في اليوم ذاته، سيقوم النظام بمنع المشتري من الشراء في ذلك اليوم.
3. خلال 7 أيام السابقة، كان لدى المستخدم أكثر من 10 طلبات مطابقة، وكان معدّل حصوله على استئناف أعلى من 20%، بينما معدّل إتمامه للصفقات أدنى من 60%.قد تقوم المنصّة بتعطيل حساب المستخدم لمدّة لا تقل عن 7 أيام.
4. خلال 7 أيام السابقة، كان لدى المستخدم أكثر من 5 طلبات مطابقة، ولكن معدّل الإتمام للصفقات أقل من 20%.قد تقوم المنصّة بتعطيل حساب المستخدم لمدّة لا تقل عن 7 أيام.
5. أ. الإعلانات على الإنترنت موجودة بأفضل سعر لكن بدون أي طلبات مُكتملة خلال إطار زمني محدد. ب. الإعلانات لديها أكثر من 5 طلبات مطابقة لكن معدّل الإتمام أقل من 20%.كل من نوعي الإعلانات "أ" و "ب" سيتم اعتبارها إعلانات غير فعّالة وسيتم إغلاقها بشكل تلقائي من قبل النظام.
6. المستخدمون الذين قاموا بنشر أكثر من 3 إعلانات غير فعّالة (من النوعين "أ" و "ب") ولمدة 7 أيام سابقة، في الوقت ذاته، ومُعدّل الإتمام في 7 أيام السابقة كان أقل من 60%.سيتم حظر المستخدمين من جميع نشاطات P2P على الأقل لمدّة 7 أيام.
7. إعلان المستخدم يمتلك أكثر من 5 طلبات مطابقة يتم الاستئناف عليها في الوقت ذاته.سيتم إخفاء الإعلانات، وسيتم حظر المستخدم من جميع نشاطات P2P.
متى يتم تفعيل التحكم في المخاطر غير الاعتياديةقواعد المعالجة
1. عند اكتشاف حالات غير اعتيادية بواسطة نظام التحكّم بالمخاطر، ورفض المستخدمين بشكلٍ صريح للتعاون أو التعاون بشكل غير فعّال مع المنصّة في التحقق من مكافحة غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.يمكن للمنصّة التدخل بشكل فوري لتحديد الحساب على أنّه غير اعتيادي، وأن تأخذ الإجراءات، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر رفع مستوى الخطر للمستخدمين، تجميد حسابات المستخدمين بشكل مباشر وجميع الحسابات ذات الصلة حتى يجتاز الدليل المُقدّم من قبل المستخدم مراجعة التحكم في المخاطر من قبل المنصّة.
2. عندما يُعثر على المستخدمين بواسطة نظام التحكم في المخاطر على المنصّة على أنّه مشكوك بهم في الاحتيال (أو محاولة الاحتيال)، سحب الأموال إلى منصّات عالية الخطورة (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، منصّات تُجّار العملات الرقمية غير المرخّصين، منصّات المقامرة الإلكترونية، والمنصّات المشتبه بها في غسيل الأموال، غيرها من قدرات التحكم بالمخاطر الضعيفة)، أو تحويلات الأصول الأخرى عالية الخطورة.
تحذير المخاطر: يُرجى الحذر من جميع جهود الدعاية التي تربط هذه المنصّة بمثل تلك المنصّات في حال أي خسائر غير ضرورية في الممتلكات.
فقد تتدخل المنصّة بشكل مباشر لتجميد وتعطيل المعاملات، عمليات السحب، وحتى جميع ميّزات P2P للحساب أو الحسابات ذات الصلة.
3. حسابات غير مستخدمة من قبل المستخدمين أو مستخدمة بشكل غير قانوني لشراء الأصول الرقمية للآخرين: في حال العثور على المستخدمين من قبل المنصّة يقومون ببيع، أو إعارة، أو تأجير حساباتهم للاستخدام من قبل الآخرين، أو امتلاك أي أصول رقمية تمّ شرائها بشكل غير قانوني للآخرين.
تحذير المخاطر: يُرجى إبقاء معلوماتك بطريقة آمنة حتى لا يتم استغلالها من قبل الآخرين بغرض الأعمال الإجرامية.
قد تقوم المنصّة بالتدخل لأخذ إجراء أو أكثر بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، تعطيل ميّزات P2P بشكل مؤقت أو دائم، تأخير أو تعطيل ميّزة السحب، أو تجميد حسابات المستخدمين والحسابات ذات الصلة المماثلة لذلك الوصف بشكل مباشر.
4. عند تلقي أو إدخال الأصول الرقمية أو الأموال من مصادر غير قانونية: المستخدمون يعلمون أو يمكنهم بشكل عقلاني معرفة أنّ الأصول الرقمية أو الأموال المستلمة من منصّات أخرى\مجموعات WeChat أو Whatsapp هي عملات أو أموال غير قانونية، لكنّهم ما زالوا يسمحون لها بالتدفق إلى حسابات المستخدمين الآخرين على المنصّة.قد تقوم المنصّة بشكل مباشر ودائم بتعطيل أي أو جميع ميّزات حسابات المستخدمين وجميع الحسابات ذات الصلة المماثلة لذلك الوصف، وإنهاء أي خدمات مقدّمة للمستخدمين أو أداء أي التزامات تعاقدية.
5. المستخدمون الذين تم وصفهم بجرم غسيل الأموال: عندما يتم العثور على المستخدمين من قبل نظام التحكم بالمخاطر أو يتم التحقق منهم عبر طاقم التحكم بالمخاطر في كونهم مشتركون أو يساعدون في غسيل الأموال.قد تقوم المنصّة بشكل مباشر ودائم بتعطيل أي أو جميع ميّزات حسابات المستخدمين وجميع الحسابات ذات الصلة المماثلة لذلك الوصف، وإنهاء أي خدمات مقدّمة للمستخدمين أو أداء أي التزامات تعاقدية.
6. تجميد الحسابات: عندما يتم تجميد حسابات المستخدمين استناداً على طلب من مؤسسة قضائية.قد تقوم المنصّة بتجميد حسابات المستخدمين وفقاً للخطاب الصادر عن المؤسسة القضائية بالإضافة إلى القوانين واللوائح ذات الصلة. خلال فترة التجميد، يجب على المستخدمين التقدّم إلى المؤسسة القضائية ذات الصلة، عوضاً عن المنصّة، بغرض إلغاء تجميد الحساب.
7. التحقيق القضائي: في حال تمّ طلب معلومات حساب المستخدم على المنصّة بواسطة مؤسسة قضائية، في أشكال تشمل، على سبيل المثال لا الحصر، التحقيق القضائي أو الاستشاري.قد تقوم المنصّة بتعطيل ميّزات محددة على حسابات المستخدمين والحسابات ذات الصلة.