1. احتيال إثبات الدفع المزيف / رسالة SMS مزيفة
كيف يعمل: يقوم المشتري بوضع حالة الصفقة على أنها "تم الدفع" ويُرفق إيصال دفع مُقنعًا ومُعدَّلًا، أو يرسل رسالة نصية SMS مزيفة تبدو كتنبيه من البنك/المحفظة الإلكترونية.
الفخ: يفترض البائعون غير المنتبهين أن الأموال قد وصلت ثم يضغطون على "إطلاق الكريبتو".
القاعدة: لا تعتمد أبدًا على لقطات الشاشة أو إشعارات SMS. سجّل الدخول دائمًا إلى تطبيقك البنكي للهاتف المحمول أو المحفظة الإلكترونية مباشرةً للتحقق من الرصيد الحقيقي.
2. تحويل الحساب عبر طرف ثالث (فخ تجميد الحساب)
كيف يعمل: تتلقى الأموال من حساب بنكي لا يطابق اسم ملف تبادل المشتري الذي تم التحقق منه.
الخطر: غالبًا ما يستخدم المحتالون بيانات اعتماد بنكية مسروقة أو يُقنعون طرفًا ثالثًا بريئًا بالدفع لك. وعندما يقدّم مالك الحساب البنكي الأصلي بلاغًا للشرطة (مثل الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية)، يتم تجميد حسابك البنكي مع جميع الأموال.
القاعدة: ارفض أي دفعة إذا لم يكن اسم الحساب البنكي للمرسل مطابقًا لاسم KYC الخاص بالمنصة بنسبة 100%.
3. احتيال عكس الدفع والـ Chargeback
كيف يعمل ذلك: يدفع المحتالون لك، يستلمون العملات المشفرة، ثم يتواصلون فورًا مع بنكهم مدّعين أن الدفع كان غير مصرح به أو احتياليًا.
النتيجة: يقوم البنك ببدء استرداد الأموال (clawback) أو تجميد حسابك، مما يتركك دون عملاتك المشفرة أو دون أموالك الورقية (الفيات).
القاعدة: تجنّب استلام الدفعات من طرق دفع معروفة بسهولة إجراء شحنات مرتجعة (chargebacks) أو التحويلات الشخصية غير الموثقة.
4. الإغراء خارج المنصة / عبر واتساب
كيف يعمل ذلك: يعرض المحتالون أسعارًا أفضل أو يطلبون منك إتمام الصفقة خارج المنصة عبر واتساب أو تيليجرام أو وسائل التواصل الاجتماعي لـ"توفير الرسوم".
المشكلة: بمجرد تحويل الأموال خارج المنصة، تفقد حماية ضمان التبادل (escrow) بالكامل.
القاعدة: لا تقم أبدًا بتحويل معاملة خارج المنصة. اجعل كل التواصل داخل صندوق الدردشة الرسمي.
5. دعم عميل مزيف & انتحال شخصية
كيف يعمل ذلك: يتواصل المحتالون معك داخل الدردشة أو عبر تطبيقات خارجية متنكرين كعملاء خدمة دعم المنصة، مدّعين حدوث خطأ في الضمان أو مطالبين بإطلاق الأصول فورًا.
القاعدة: لن يقوم موظفو الدعم أبدًا بمراسلتك لطلب منك إطلاق العملات المشفرة أو مشاركة رموز المرور.
🔒 القواعد الذهبية للتداول الآمن P2P
تحقق من أسماء KYC الرسمية: اجعل الاسم على المنصة دائمًا مطابقًا لاسم حساب البنك الوارد الخاص بالمشتري/البائع.
سجّل الدخول لتأكيد الأرصدة: لا تُطلق الأصول أبدًا اعتمادًا على إيصال أو بريد إلكتروني أو إشعار SMS وحده.
تداول مع تجار موثّقين: ابحث عن شارات التجار الموثّقة بنسبة إتمام طلبات مرتفعة (>98%) وسجلات تداول راسخة.
استخدم الضمان بشكل صحيح: لا تَعلِّم الطلب على أنه مدفوع حتى يتم إرسال الأموال، ولا تُطلق العملات المشفرة حتى تكون الأموال بيدك.
احتفظ بإثبات كل شيء: حافظ على سجلات معاملات نظيفة، وكشوفات بنكية، وسجلات المحادثات.
🚨 ماذا تفعل إذا كنت هدفًا
افتح استئنافًا: قدّم فورًا نزاعًا رسميًا على المنصة قبل أن يكتمل الطلب تلقائيًا.
قدّم المستندات: أرسل تسجيلات شاشة غير محررة لسجل تطبيق البنك/المحفظة الإلكترونية لديك تُظهر عدم الاستلام أو تفاصيل طرف ثالث.
اتصل ببنكك: إذا حدثت شحنة مرتجعة غير مصرح بها أو تجميد حساب، أبلغ بنكك فورًا مع إثباتات رسمية لتداول P2P.