يجذب حلم تحويل استثمار صغير إلى ربح ضخم ملايين الأشخاص إلى سوق العملات المشفرة. ويبحث كثير من المستثمرين باستمرار عن البيتكوين أو الإيثيريوم التاليين، آملين العثور على عملة بديلة قد تضاعف أموالهم عشرة أضعاف.
يبدو تحقيق عائد قدره 10 أضعاف أمرًا مذهلًا. فعلى سبيل المثال، قد يكون من المثير التفكير في استثمار بقيمة 100 دولار ينمو ليصبح 1,000 دولار. لكن سوق العملات المشفرة لا يمكن التنبؤ به، وإمكانية تحقيق عوائد مرتفعة تنطوي على مخاطر جسيمة.
قبل السعي وراء الفرصة الكبيرة التالية، ينبغي للمستثمرين أن يفهموا ما الذي قد يسوء ولماذا يُعدّ الحفاظ على رأس المال أمرًا مهمًا.
1. حقيقة العوائد بمقدار 10 أضعاف
تمتلئ وسائل التواصل الاجتماعي بقصص عن مستثمرين حققوا أرباحًا طائلة من العملات المشفرة. وغالبًا ما توحي هذه القصص بأن كسب المال من العملات المشفرة أمر سهل.
لكن نادرًا ما يتحدث الناس عن العملات التي اشتروها ولم تتعافَ قط، أو عن الاستثمارات التي أدت إلى خسائر كبيرة.
مقابل كل عملة مشفرة تحقق نموًا استثنائيًا، تواجه عملات كثيرة أخرى صعوبة في جذب المشترين، أو تفقد شعبيتها، أو تفشل تمامًا.
قد يتحقق عائد بمقدار 10 أضعاف، لكن لا ينبغي أبدًا اعتباره نتيجة متوقعة أو مضمونة.
2. العملات الرخيصة ليست دائمًا استثمارات جيدة
من الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المبتدئون افتراض أن العملة التي يبلغ سعرها 0.001 دولار تملك إمكانات أكبر من بيتكوين لمجرد أن سعرها أقل.
لا يعكس سعر الرمز الواحد الصورة كاملة. وينبغي للمستثمرين أيضًا دراسة القيمة السوقية، والمعروض المتداول، وتوزيع الرموز، والسيولة، والطلب.
قد يتطلب المشروع الذي يملك معروضًا ضخمًا من الرموز زيادة هائلة في قيمته السوقية الإجمالية ليصل إلى سعر مستهدف معين.
قد ترتفع أسعار العملات المشفرة الأصغر بسرعة، لكنها قد تشهد أيضًا انخفاضات حادة عندما يختفي المشترون أو يبدأ المستثمرون بالبيع.
قبل شراء أي عملة، افهم أساسياتها بدلًا من الحكم عليها من خلال سعرها وحده.
3. قد يقودك الخوف من فوات الفرصة إلى أخطاء مكلفة
الخوف من فوات الفرصة، المعروف اختصارًا باسم FOMO، من أكبر التحديات في الاستثمار بالعملات المشفرة.
عندما ترتفع قيمة عملة فجأة، تمتلئ وسائل التواصل الاجتماعي بتوقعات متفائلة ولقطات شاشة للأرباح. وقد يشعر المستثمرون بضغط يدفعهم إلى الشراء فورًا خوفًا من تفويت الفرصة التالية.
للأسف، قد يؤدي الدخول بعد ارتفاع كبير في الأسعار إلى تعريض المشترين لتصحيح مفاجئ. وقد يجني المستثمرون الأوائل الأرباح، بينما يجد المشترون المتأخرون أنفسهم أمام خسائر.
بدلًا من ملاحقة كل عملة رائجة، خذ وقتًا للبحث في الفرصة، وفكّر فيما إذا كانت المكاسب المحتملة تبرر المخاطر.
غالبًا ما يكون تفويت صفقة أفضل من الدخول في مركز استثماري لا تفهمه.
4. خسارة 90% تتطلب تعافيًا بنسبة 900%
من أهم دروس الاستثمار فهم كيفية تأثير الخسائر في رأس مالك.
تخيّل أنك استثمرت 1,000 دولار في عملة مشفرة. إذا انخفضت قيمتها بنسبة 90%، فلن تتجاوز قيمة استثمارك المتبقية 100 دولار.
لاسترداد مبلغ الـ 1,000 دولار الأصلي، يجب أن ترتفع قيمة الـ 100 دولار المتبقية بنسبة 900%.
لهذا السبب، تُعد حماية رأس المال بالغة الأهمية. فقد تجعل الخسارة الكبيرة التعافي صعبًا للغاية، ولا سيما إذا واصل المستثمر تحمّل مخاطر لا داعي لها لاسترداد أمواله.
كذلك، لا تفترض أن كل عملة تهبط بشدة ستعود في نهاية المطاف إلى سعرها السابق. فبعض المشاريع لا تتعافى أبدًا.
5. ليست كل العملات البديلة قوية من حيث الأساسيات
يضم سوق العملات المشفرة آلاف المشاريع، لكن جودتها وإمكاناتها على المدى الطويل متفاوتة إلى حد كبير.
توفر بعض المشاريع بنية تحتية مفيدة لسلاسل الكتل، أو خدمات مالية، أو تطبيقات لامركزية. بينما يعتمد بعضها الآخر بدرجة كبيرة على المضاربة والتسويق والحماس المؤقت.
قبل الاستثمار، ادرس الغرض من المشروع، ونشاط تطويره، ومدى اعتماده، ومنافسيه، ومعروض رموزه، وسيولته.
فكّر فيما إذا كان لدى الناس سبب حقيقي لاستخدام المشروع، أم أن شعبيته تعتمد أساسًا على المضاربة على الأسعار.
حتى المشروع الذي يعتمد على تقنية مفيدة قد يحقق أداءً ضعيفًا؛ لذا قد يساعدك البحث على اتخاذ قرارات مدروسة، لكنه لا يضمن النجاح.
6. قد يتحول الاستثمار بلا خطة إلى مقامرة
هناك فرق بين القيام باستثمار بعد البحث وبين شراء عملة لمجرد أن شخصًا ما يتوقع لها موجة صعود هائلة.
يراعي النهج المدروس أسباب الشراء، واحتمال خسارة المال، والأفق الزمني للاستثمار، والظروف التي قد تدفعك إلى تغيير قرارك الأصلي.
ينبغي للمستثمرين أيضًا تحديد مقدار المال الذي يمكنهم تحمّل المخاطرة به واقعيًا.
لا تفترض أبدًا أن البحث يزيل كل أوجه عدم اليقين. فقد تتحرك أسعار العملات المشفرة على نحو غير متوقع بسبب ظروف السوق، أو التطورات التنظيمية، أو الحوادث الأمنية، أو التغيرات في معنويات المستثمرين.
الهدف هو اتخاذ قرارات مدروسة بدلًا من الاعتماد كليًا على الحظ أو التوقعات المنشورة عبر الإنترنت.
7. قد يمنعك الطمع من جني الأرباح
تخيّل أنك اشتريت عملة مشفرة تضاعفت قيمتها. وبدلًا من جني بعض الأرباح، قررت الانتظار حتى تحقق عائدًا قدره 3 أضعاف.
عندما تصل القيمة إلى 3 أضعاف، تبدأ بتوقع 5 أضعاف. ثم تبدأ بالحلم بـ 10 أضعاف.
قد تجعل هذه العقلية من الصعب عليك إدراك أن توقعاتك أصبحت غير واقعية.
قد تخسر العملة المشفرة مكاسبها بسرعة أثناء تصحيح السوق، كما أن الأرباح التي تظهر على الشاشة ليست بالضرورة أرباحًا حققتها فعليًا.
قد يساعد وضع خطة واضحة لإدارة الاستثمار على الحد من القرارات العاطفية. ويعتمد النهج المناسب على أهدافك، ومدى تقبّلك للمخاطر، ووضعك المالي.
8. كل موجة صعود مختلفة عن غيرها
يفترض بعض المستثمرين أن العملات البديلة ستكرر المكاسب الاستثنائية التي شهدتها دورات سابقة في سوق العملات المشفرة.
لكن ظروف السوق تتغير. فقد تؤثر اللوائح التنظيمية، والمنافسة، والتطورات التقنية، والسيولة، وطلب المستثمرين في الأصول التي تحقق أداءً جيدًا.
قد لا تكرر العملة التي حققت عائدًا بمقدار 10 أضعاف في إحدى الدورات هذا الأداء أبدًا.
وتتنافس المشاريع الجديدة أيضًا على جذب الاهتمام ورأس المال، ما يعني أن بعض العملات المشفرة قد تواجه صعوبات حتى عندما يكون السوق الأوسع في حالة صعود.
بدلًا من افتراض أن كل عملة بديلة سترتفع بقوة، قيّم كل مشروع على حدة، وابقَ على دراية بتغير ظروف السوق.
9. ضع توقعات واقعية
من المفهوم أن تطمح إلى تحقيق عوائد قوية، لكن توقّع مكاسب استثنائية من كل استثمار قد يؤدي إلى مخاطر لا داعي لها.
يمثل العائد بمقدار 10 أضعاف ربحًا بنسبة 900% من الاستثمار الأصلي، قبل احتساب الرسوم والتكاليف الأخرى. وقد يتحقق ذلك في بعض الحالات، لكنه ليس مضمونًا على الإطلاق.
ينبغي للمستثمرين النظر إلى جانبي كل فرصة: مقدار ما قد يربحونه ومقدار ما قد يخسرونه.
تجنب اقتراض المال لملاحقة عوائد مضاربية، ولا تستثمر أبدًا أموالًا تحتاج إليها لتغطية النفقات الأساسية.
الصبر والبحث والتوقعات الواقعية أنفع من البحث المستمر عن عملة تعدك بالثراء بين عشية وضحاها.
أفكار أخيرة: ركّز على المخاطر، لا على العوائد فقط
تُعد إمكانية تحقيق عائد بمقدار 10 أضعاف من أكثر الجوانب إثارة في الاستثمار بالعملات المشفرة. لكن الأرباح الاستثنائية غالبًا ما تستحوذ على الاهتمام، في حين لا تحظى المخاطر والاستثمارات الفاشلة إلا بقدر أقل بكثير منه.
قد تنطوي العملة التي تبدو واعدة جدًا على مخاطر كبيرة أيضًا، منها التقلب الشديد، وضعف السيولة، وعدم موثوقية فرق المشاريع، وتراجع الطلب.
بدلًا من أن تسأل فقط عن مقدار ما قد تربحه من عملة مشفرة، اسأل نفسك عمّا قد يسوء، وما إذا كان للمشروع قيمة حقيقية، وما إذا كنت قادرًا على تحمّل الخسارة المحتملة.
لا تحتاج إلى اللحاق بكل موجة صعود كي تصبح مستثمرًا أكثر دراية. فتعلم تقييم الفرص وإدارة المخاطر جزء مهم من اتخاذ قرارات مالية أفضل.
دعني أطرح عليك سؤالًا واحدًا: إذا كانت إحدى العملات المشفرة قادرة على تحقيق عائد بمقدار 10 أضعاف، لكنها تنطوي أيضًا على خطر كبير بفقدان معظم قيمتها، فهل ستستثمر فيها أم ستبتعد عنها؟
شاركنا رأيك في التعليقات!
إخلاء المسؤولية: هذا المقال لأغراض تعليمية فقط ولا يُعدّ نصيحة مالية. تنطوي الاستثمارات في العملات المشفرة على مخاطر كبيرة، وقد تخسر بعض رأس المال الذي استثمرته أو كله.